直銷牌照是審核直銷與否的第一關，但有無規範經營、或損及經營者與消費者的權益，仍是認定企業是否違法的核心準則；本期就來探討哪些行為容易被認定為「傳銷行為」。
我們都知道，中國的直銷產業是需要申請特許經營執照才能經營，但由於申請門檻較高，不見得企業都有能力申請，加上目前中國的政策已經傾向於不再發放執照，因此，中國的直銷執照可以算是稀缺資源。
雖然中國的直銷法規將有拿牌（特許經營許可證）的企業，認定為合法的「直銷」企業，而沒拿牌的企業則稱之為「傳銷」企業，但是仍有許多拿牌的直銷企業不時傳出有「涉傳」（涉及傳銷）的新聞，可見執法單位不單單以拿牌與否來判定企業是否為傳直銷，仍會評估企業的經營行為是否合於商業規範或社會標準，一旦有出格行為，仍然會觸犯法律。
因此，直銷牌照是審核直銷與否的第一關，但有無規範經營、或損及經營者與消費者的權益，仍是認定企業是否違法的核心準則；因此，本期我們就來探討哪些行為容易被認定為「傳銷行為」。
團隊計酬（金字塔模式）制度
台灣的民眾肯定會納悶，團隊計酬在世界各國一直都是直銷模式的特色，為何在中國直銷卻是違法，這是因為中國在立法時（直銷法與禁傳銷法）就明令直銷是禁止團隊計酬的；話雖如此，獲牌的直銷企業卻普遍存在著團隊計酬的問題。主要是因為中國的執法單位認為，對拿牌的直銷企業而言，團隊計酬只能算是違規（經營不規範），而不是違法，而沒拿牌公司採用團隊計酬，則是明確違法，這也是中國直銷企業多半避免在公開場合講直銷制度的原因。
因此，沒牌的銷售公司只能用類直銷的方式來經營，也就是盡量以店鋪加盟與電商的方式來經營，而且制度的提成也不得超過3層，才能規避團隊計酬的問題；除此之外，必須更「規範經營」（所謂規範經營就是產品要合法，退換貨制度健全，不能損及消費者與經營者權益），不然一旦觸法，極容易被認定為非法的傳銷公司。因此，民眾或企業在中國經營直銷，必須特別注意這點。
資金盤制度／公排式制度
所謂「公排」是指非以推薦主要概念，而是以加入（經營權）時間先後來自動排線，這類的制度往往會有滿足多少人或多少條線後可產生利潤的特徵，因此會有先加入先贏、被動收入、獲利快速等訴求，只要人數拉的越多，獲利越快、返利越多。
當然，這類的制度還有許多的變化型態，有的會再以會員所「投資的單位」再分裂或去做加碼，這些投資單位不外乎就是：禮包、福袋、套組、一口、一球……等，而分裂、加碼的目的就是在延長這個制度的生命週期；在這類的模式中，產品本質是什麼並不重要，重要的是要投資多少單位、能獲利多少。
雖然這樣的制度或模式不是龐式騙局，卻有著異曲同工之妙。一開始加入的會員往往十分好賺，但是時間一長，則開始出現獲利週期越來越慢的情況，一旦大家發現回收的利潤減少了、變長了，後續加入的意願也慢慢降低了；隨之而來的，就是公司的資金流慢慢短缺而陷入死循環，新加入者的資金無法回收，投資的金額付諸水流。
這樣的制度由於是以資金遊戲、拉人頭為主，而且產生的社會問題極大；因此在中國，不論拿牌與否，都被認定為「傳銷」行為。
據點式的非法集會與禁錮
在中國，大小集會只要超過50人都應該報備，但對於一些從事違法行為或非法企業，則不會主動報備。中國有些非法傳銷或團夥，會假借合法直銷名義或包裝成合法的公司，在固定據點對加入者做集體洗腦的動作。在「教育」期間，除了灌輸一些洗腦觀念之外，還會沒收身份證件並限制人身自由，甚至強制新人不斷拉人入夥。
因此，在加入中國的直銷企業時，必須先打聽清楚企業的背景，充分瞭解參與的活動屬性，不能盲目聽從推薦人的一面之辭，否則一旦不幸遇到這類的非法傳銷，只有被剝一層皮後才有可能脫身。
投資保證獲利（龐式騙局）
在中國境內，不論是直銷獲牌或者沒獲牌的企業，都發生過以「投資某項目」為名義去募資的行為，而這類投資常見的模式，不外乎是投入多少就可以穩定拿回多少的話術。
即使我們先假設該投資項目是確有其事，也確實可以產生預期的獲利，但處理不當就是違法！因為未經政府機關核准的企業或個人，向「非特定對象募資」都屬於非法集資。所謂的非特定對象就是指「人人都可以投資」，因為一般的入股或投資，通常一定是特定對象，也就是企業的股東或員工，而非毫不相關的一般人。因此，只要是一開口就要你加入投資、敢保證獲利，十有八九很可能就是非法集資或詐騙。
值得一提的是，這類非法集資行為不僅限於直銷業內，而可能廣泛存在於任何商業模式或企業中，這類模式特別之處在於純資金遊戲（或龐式騙局），因此，會讓加入者會認為自己是在投資而非從事非法傳銷，但事實上卻是妥妥地加入「老鼠會」。
像多年前，大陸就曾發生P2P（英語：peer-to-peer，點對點，簡稱P2P，也就是個人對個人）貸款的爆雷事件，整體金額累積已上千億人民幣，數十萬人直接受害。最有名的，當屬「團貸網」，負責人「唐軍」還曾被央視讚為「85後（1985年後出生）金融才俊」。
這類P2P貸款騙局，有許多都是以「假債權、真吸金」的方式來製造龐式騙局，也就是向投資者不斷地募入資金，謊稱公司可將資金借貸出去產生利息，再由公司與投資者對分利息收入，當公司無法將資金借貸出去（沒有利息收入）但又要付投資人利息時，就會以「前金補後息」的方式來支付，也就是之前投資人的資金來支付投資人的利息，直到資金用罄。
誇大、虛假宣傳
誇大與虛假宣傳行為是傳銷中最常見也最普遍的基本套路，常見的有：不合理的產品價格、虛假的高獲利或獲利模式、銷售與功能或描述不符的產品……等，雖然這些違規行為在一些不肖企業也是屢見不鮮，但對於經營模式中，有牽涉會員加入、經銷商加盟的企業，則必須特別注意；因為這類企業一旦產生負面新聞，就容易被貼上「涉傳」標籤。
主要是因為中國民眾對於傳銷可謂到了「談傳色變」的程度，一旦企業在拓客或招商的手段過於激進或不規範，民眾往往聯想的就是「傳銷公司」。所以，銷售企業在經營時，必須穩健、規範經營，必須實打實的做好產品品質、銷售宣傳與退換貨服務，避免誇大產品功效、合理描述經銷商獲利與降低消費糾紛，才能避免將企業與「傳銷」劃上等號。
中國政府雖然不斷地對於直銷企業有所整頓，也不斷地打擊非法傳銷，但仍然無法有效杜絕一些非法的傳銷行為，主要還是因為中國幅員廣闊，監管難以深入，加上科技與電子支付的進步，新型態的傳銷詐騙模式也不斷推陳出新。傳銷老鼠會的可怕之處在於，騙你的人往往是你認識的，可謂防不勝防。
傳銷詐騙與一般詐騙的不同之處在於，一般詐騙著重於一次騙你一大筆錢，而傳銷詐騙則會利用商業模式，讓你和你周遭的人脈，不斷地給他們投錢，因此產生的受害層面可能更大、更廣。
由於中國近幾年的疫情緣故，民眾口袋普遍沒錢，賺錢慾望更甚以往，相信之後各種消費、創業、投資的花式詐騙也會開始蠢動；在從事創業時必須謹慎地停、看、聽，才能避免成為任人宰割的「韭菜」。
